Plusi un mīnusi augsta riska ieguldījumiem

Saturs

• Piesaistītie ieguldījumi
• Iespējas
• Augsta ienesīguma obligācijas
• Valūtas
• Jaunie un pierobežas tirgi
• Penija Krājumi
• Nišas ETF

Kas attiecas uz ieguldījumiem, katram ir sava tolerance pret risku. Šī tolerance var mainīties atkarībā no jūsu finansiālā stāvokļa, finanšu mērķiem, vecuma un daudziem citiem faktoriem.

Lielākajai daļai cilvēku ir ērti ieguldīt dažās akcijās, saprotot, ka pozitīvas peļņas potenciāls laika gaitā parasti ir riska vērts. Citi vispār izvairās no akciju tirgus, un viņiem ir ērti turēt naudu drošās patvērumos, piemēram, obligācijās vai pamata krājkontos.

Ir daži ieguldījumi, kas piedāvā lielāku relatīvo ienesīgumu nekā vidēji, taču tiem ir arī liela riska deva. Šīs paaugstināta riska investīcijas nav paredzētas ikvienam, taču tās varētu palīdzēt personai, kas atrodas ceļā uz bagātību, ja tam ir vēders.

Izpētīsim dažu augstāka riska ieguldījumu iespējamos ieguvumus un trūkumus.

Piesaistītie ieguldījumi

Investors, kurš vēlas nopelnīt vairāk naudas, var izmantot aizņemtos līdzekļus, lai palielinātu jebkura ieguldījuma potenciālo atdevi. Izmantojot sviras, ir iespējams redzēt divas vai pat trīs reizes parasto atdevi, taču negatīvie ir vienlīdzīgi. Atcerieties: sviras var palielināt gan jūsu peļņu, gan zaudējumus.

Tur ir daudz līdzekļu ar piesaistītiem līdzekļiem, tostarp biržā tirgoti fondi ar divkāršu vai pat trīskāršu sviru. Piemēram, jūs varat ieguldīt trīskārtējā piesaistītajā S&P 500 ETF, kas piedāvās trīs reizes lielāku indeksa atdevi. Protams, tas nozīmē, ka, zaudējot tirgu, jūs zaudējat trīs reizes lielāku naudu. Turklāt šo piesaistīto ETF ienesīgums ir balstīts uz indeksa ikdienas ienesīgumu, tāpēc vienā dienā jūs varat zaudēt diezgan daudz naudas.

Piesaistītie ieguldījumi dažiem ieguldītājiem var kalpot kādam mērķim, taču reti ir labi produkti tiem, kas koncentrējas uz ilgtermiņu.

Iespējas

Tirdzniecība ar opcijām ir potenciāls veids, kā nopelnīt naudu bez akcijām vai citiem vērtspapīriem, pat ja tirgus neiet uz augšu.

Pērkot opciju līgumu, jūs būtībā pērkat tiesības pirkt vai pārdot aktīvu par noteiktu cenu pirms noteikta datuma. Piemēram, jūs varat noslēgt līgumu par 100 Apple akciju pārdošanu par USD 150 par akciju. Ja šajā brīdī akcijas tiek tirgotas daudz mazāk, jūs nopelnāt naudu.

Pastāv dažādu veidu iespējas, kas var radīt lielus vai pat neierobežotus zaudējumus, īpaši pārdevējiem. Viens piemērs ir neapbruņota opcija: ieguldītājs var derēt pret akcijām un zaudēt daudz naudas, ja akcijas palielinās. Piemēram, pieņemsim, ka jūs uzskatāt, ka Apple akcijas nepieaugs virs 150 USD par akciju. Jūs noslēdzat līgumu ar 150 USD “sākotnējo cenu”, kura derīguma termiņš beigsies 2019. gada jūnijā. Kad jūnijs rit un Apple tirdzniecība ir 210 USD, ieguldītājs zaudē starpību jeb 60 USD par akciju. Teorētiski zaudējumi ir neierobežoti, jo nav ierobežojumu tam, cik augsta var būt akciju cena.

Var būt nepieciešams laiks, lai izprastu iespēju mīnusus, tāpēc tirdzniecība jāveic pieredzējušākiem investoriem. Pat tie, kuri apgalvo, ka zina, ko dara, var zaudēt lielas naudas summas.

Augsta ienesīguma obligācijas

Vecākiem investoriem un pensionāriem ir ierasts ieguldīt fiksētā ienākuma tirgū, izmantojot uzņēmumu un pašvaldību obligācijas un ASV Valsts kases. Šāda veida ieguldījumi reti veic saistību neizpildi un piedāvā stabilu, paredzamu ienākumu plūsmu. Bet ir iespējams iegūt lielāku peļņu no obligācijām, ja esat gatavs iegādāties riskantāku parādu. To sauc par riska prēmiju.

Lielākajai daļai obligāciju ir reitingi, kas balstīti uz aizņēmēja kredītspēju, ar uzticamāko obligāciju AAA reitingu un tik zemu kā CCC vai pat D vājāko obligāciju reitingus. Obligācijas ar zemu reitingu bieži sauc par “neinvestīciju klases”, “spekulatīvām” vai “nevēlamām” obligācijām.

Zema reitinga obligācijām ir iespējams gūt labu atdevi, jo zems reitings nav garantija, ka aizņēmējs nepildīs saistības. Bet reti ir lietderīgi lielu daļu naudas ieguldīt šāda veida obligācijās.

Valūtas

Valūtu vērtības var mainīties ātri un dramatiski. Jūsu spēja prognozēt un rīkoties pēc šīm kustībām noteiks jūsu panākumus, kā pelnīt naudu valūtas tirgū vai forex. Nepareizas valūtu svārstības, īpaši ārpus ASV, piedāvā augstu atdevi, ja pareizi prognozējat izmaiņas. Bet tirdzniecība forex nav domāta vājprātam, jo ​​nepareiza likme uz valūtu var izraisīt visa ieguldītā zaudēšanu. Lai viss būtu riskantāk, valūtas bieži tiek tirgotas, izmantojot sviras, tāpēc jūsu zaudējumus var pavairot.

Tirgojot valūtas, vislabāk ir izvairīties no pārāk daudz naudas piesaistīšanas vienā darījumā, izvairīties no sviras izmantošanas un izmantot stop-loss rīkojumus, lai novērstu lielus zaudējumus.

Jaunie un pierobežas tirgi

ASV fondu tirgus laika gaitā ir ticami pieaudzis, tāpēc patieso darījumu atrašana ne vienmēr ir vienkārša. Tāpēc daudzi investori meklē izaugsmes iespējas ārzemēs, lai sāktu augt.

Ir iespējams ieguldīt kapitālā un parādos no jaunattīstības valstīm, piemēram, Ķīnas, Indijas un daudzām Dienvidamerikas, Āfrikas un Austrumeiropas valstīm. Šīs valstis savā izaugsmes ciklā ir agrāk, salīdzinot ar Amerikas Savienotajām Valstīm, tāpēc pastāv iespēja, ka ieguldījumu vērtība laika gaitā pieaugs.

Pierobežas tirgi parasti ir mazāki un izaugsmes ziņā atpaliek no jaunajiem tirgiem, bet tomēr var piedāvāt iespējas investoriem. Tādas valstis kā Igaunija, Vjetnama un Kenija bieži tiek uzskatītas par pierobežas tirgiem.

Jaunie un pierobežas tirgi piedāvā iespēju, taču tiem ir risks. Šīs valstis bieži nav ekonomiski vai politiski tik stabilas. Ir zināms, ka viņi nepilda parādus. Viņu tirgi var būt daudz nepastāvīgāki un neparedzamāki nekā ASV. Nav slikta ideja jaukt jaunus un pārrobežu ieguldījumus savā portfelī, taču noteikti līdzsvarojiet tos ar drošākiem un uzticamākiem aktīviem.

Penija Krājumi

Lielākā daļa investoru ir pieraduši redzēt publiski tirgotas akcijas lielākajās biržās, piemēram, Ņujorkas biržā un NASDAQ. Bet daudzi uzņēmumi ir pārāk mazi, lai tos varētu iekļaut biržās, un tāpēc tie tirgo “ārpusbiržas” vai tā sauktās “rozā loksnes”. Jūs varat lēti nopirkt šo uzņēmumu akcijas, un, ja tās galu galā pieaugs, jūs varat nopelnīt daudz naudas.

Tomēr paturiet prātā, ka šīs akcijas tiek tirgotas ārpus biržas, jo tās tika svītrotas no galvenajām biržām vai nekad nav bijušas pietiekami lielas, lai tās varētu iekļaut biržā. Liela daļa šo santīmu krājumu nekad nepieaug. Patiesībā daudzi no šiem niecīgajiem uzņēmumiem tik tikko ziņo par jebkādiem pārdošanas vai ienākumiem un pastāv tikai uz papīra. Turklāt centu krājumi bieži tiek pakļauti cenu manipulācijai, kurā negodīgi cilvēki veicina uzņēmuma akcijas, lai palielinātu akciju cenu un pēc tam pārdotu ar peļņu.

Nišas ETF

Pēdējos gados biržā tirgoto fondu skaits ir dramatiski pieaudzis. Tagad investoriem ir pieejami vairāk nekā 2900 ETF, un daudziem no tiem ir ļoti specifiski un unikāli ieguldījumu mērķi. Ir ETF, kas piesaistīti gandrīz jebkuram iedomājamam tirgum un indeksam, un daudzi no tiem ir paredzēti, lai piedāvātu potenciāli lielu atlīdzību apmaiņā pret augstu risku. Piemēram, ir vairāki ETF, kas mēģina atspoguļot VIX jeb svārstīguma indeksu. Ir arī apgriezti ETF, kas paredzēti augšupejai, kad tirgus samazinās (bet, iespējams, tieši otrādi). Šāda veida ieguldījumi varētu piedāvāt lielāku peļņu, salīdzinot ar vairākiem ieguldījumiem, bet arī pakļaut ieguldītājam potenciāli lielākus zaudējumus. Vispārējs padoms vidusmēra ieguldītājiem ir atturēties no šāda veida nišas produktiem.