Ko darīt, ja jūsu portfelī esošais fonds tiek slēgts
Saturs
Daudzi vai visi šeit piedāvātie produkti ir no mūsu partneriem, kuri mums kompensē. Tas var ietekmēt produktus, par kuriem mēs rakstām, kur un kā produkts parādās lapā. Tomēr tas neietekmē mūsu vērtējumus. Mūsu viedokļi ir mūsu pašu. Šeit ir saraksts ar mūsu partneriem un to, kā mēs pelnām naudu. Šajā lapā sniegtā informācija par ieguldījumiem ir paredzēta tikai izglītībai. NerdWallet nepiedāvā konsultāciju vai starpniecības pakalpojumus, kā arī neiesaka un neiesaka investoriem pirkt vai pārdot noteiktas akcijas vai vērtspapīrus.
Pēdējā desmitgadē ir vērojams jaunu biržā tirgotu fondu sprādziens. Investori ir pulcējušies pie ETF, jo viņi tirgo kā atsevišķas akcijas, bet piedāvā kopfondu dažādošanas priekšrocības - to visu par zemām izmaksām.
Bet ne visi fondi piesaista investorus, un ETF šogad mirst gandrīz rekordlielā tempā. Fondu slēgšana var radīt ieguldītājiem dārgas grūtības. Lūk, kā rīkoties, ja nākas slēgt ETF - un kā no tā izvairīties nākotnē.
Kāpēc ETF tiek slēgti?
Nozares straujā izaugsme izraisīja dažus fondus, kas izrādījās pārāk niša un nespēja piesaistīt investorus. Līdz septembrim 132 ETF ir pilnībā pārtraucuši tirdzniecību šogad, tikai par sešiem mazāk nekā 138 rekordi 2017. gadā, liecina ETF.com dati. Pat ja tā ir, līdz šim uzsākto jauno fondu skaits - 189 - joprojām pārsniedz slēgšanu.
Ja jūs ievērosiet lielākos ETF, kas seko plašiem tirgus rādītājiem (piemēram, S&P 500) vai lielākajām aktīvu klasēm (piemēram, obligācijām), jūs nekad nevarat saskarties ar fonda slēgšanu.Bet, ja būsiet radošāks, iepērkoties ETF, jūs varētu sadedzināt.
Kā darbojas ETF slēgšana
Ja uzņēmums, kas pārrauga jūsu portfelī esošo ETF, nolemj to slēgt, jūs drīz kļūsiet par bijušo akcionāru. Varbūt fonds tiek likvidēts, jo tas nav izraisījis ieguldītāju interesi vai piesaistījis pietiekami daudz aktīvu administratīvo izmaksu segšanai; neatkarīgi no tā, vadītājs vairs neredz dzīvotspējīgu ETF uzņēmējdarbības gadījumu.
ETF nodrošinātājs parasti paziņos par fonda slēgšanu, nosūtot paziņojumu akcionāriem, norādot datumus, kad fonds pārtrauks tirdzniecību un kad tiks likvidēti tā aktīvi.
Jums ir divas iespējas:
Pārdod. Kamēr ETF pārtrauks tirdzniecību, jūs varat pārdot akcijas kā parasti. Fonds turpinās izsekot tā pamatā esošajam indeksam, kas palīdz nodrošināt tā cenas kritumu līdz nullei tikai paziņojuma par slēgšanu dēļ. Lai arī jūs varētu vēlēties izpildīt ierobežotu pasūtījumu, norādot minimālo pārdošanas cenu, tirdzniecībai ir ierobežots logs, tāpēc jūs, iespējams, nesaņemsit vēlamo cenu.
Gaidiet likvidāciju. Jūs varat arī vienkārši gaidīt, kamēr fonds tiks likvidēts pēc tā pēdējās tirdzniecības dienas. Pārvaldnieki pārdos visas līdzdalības fondā, nokārtos citas saistības un sadalīs atlikušo akcionāru atlikumu. Likvidācijas rezultātā vienas akcijas cena varētu atšķirties no fonda pēdējās tirdzniecības cenas, tāpēc ņemiet vērā šo risku.
Negaidīti nodokļi
Lielākā ETF slēgšanas problēma ir tā, ka tā palielina jūsu ieguldījumu grafiku, un jūs neko nevarat darīt. Jūs esat spiests pārdot vai ņemt likvidācijas ieņēmumus, kas var radīt nodokļu slogu vai bloķēt ieguldījumu zaudējumus.
Jums var būt kapitāla pieauguma nodoklis par peļņu, ja ETF atrodas ar nodokli apliekamā kontā, tas ir, pensijas kontā. Ja fonds jums piederēja mazāk nekā gadu, peļņa tiks aplikta ar nodokli pēc jūsu parastās nodokļu likmes. Ja jums tas piederēja ilgāk par gadu, jums būs jāmaksā zemāka ilgtermiņa kapitāla pieauguma likme. No otras puses, ja pārdodat mazāk, nekā iegādājāties, zaudējumi no šī ieguldījuma var kompensēt citu peļņu. Jautājiet padomu savam nodokļu sagatavotājam vai finanšu konsultantam.
Kā izvairīties no ETF slēgšanas
Jums ir daudz iespēju ETF, kuriem ir ļoti mazs risks iekļūt starp 100 lielākajiem ETF.
Šiem fondiem ir pierādīta pieredze, un tie ietver iespējas, kas izseko plašu tirgus mērogu, dažādas ģeogrāfiskās atrašanās vietas, noteiktas nozares vai pat citus aktīvus, piemēram, obligācijas. Starp tiem pārvaldībā esošie aktīvi svārstās no 259 miljardiem līdz 7 miljardiem dolāru, un vidējais tirdzniecības apjoms svārstās no 70 miljoniem plus akcijām dienā līdz mazāk nekā 100 000.
Skatoties uz ETF, kas nav šajā labāko sarakstā? Pievērs uzmanību:
Kopējie aktīvi, naudas summa, ko ETF ir piesaistījis ieguldījumiem.
Vidējais apjoms, vidējais akciju skaits, kas katru dienu tirgo.
Sākuma datums, datums, kad šis ETF sāka tirgoties.
ETF nodrošinātājs, uzņēmuma nosaukums, kas saistīts ar fondu.
Lai gan nav iespējams paredzēt, kuri fondi tiks slēgti, pētot ETF tiešsaistes brokerī, meklējiet sarkanos karodziņus, tostarp ETF:
Nav piesaistījis daudz naudas aktīvos.
Ir zems vidējais tirdzniecības apjoms.
Tirdzniecības laikā neesmu ieguvis lielu saķeri.
Ir no pakalpojumu sniedzējiem, kuri nepārrauga daudzus citus līdzekļus.
Salīdziniet ETF, kas konkurē ar tādu, kuru apsverat, lai atbildētu uz šiem jautājumiem.
»
Šo rakstu ir uzrakstījis NerdWallet, un sākotnēji to publicēja The Associated Press.
Dalīties
Medicare pret Medicaid: kāda ir atšķirība?
