Vidējie ieguldījumu fondu izdevumu rādītāji

Saturs

• Vidējie izdevumu rādītāji pēc ieguldījumu fonda veida
• Galvenie līdzņemamie ieguldījumu fondu vidējo izdevumu koeficienti
• Apakšējā līnija

Zinot vidējo kopfondu izdevumu attiecību, ieguldītāji var saprātīgi izvēlēties savus ieguldījumus. Tas ir tāpēc, ka zemāki izdevumu koeficienti var radīt lielāku potenciālo ienesīgumu, īpaši ilgtermiņa ieguldītājiem. Tāpēc līdzekļu pirkšana ar vidējo izdevumu attiecību ir gudra stratēģija labāko līdzekļu iegādei.

Vidējie izdevumu rādītāji pēc ieguldījumu fonda veida

Kopfondu izdevumu attiecību salīdzināšana ir līdzīga ābolu un apelsīnu salīdzināšanai - vidējie izdevumi mēdz atšķirties atkarībā no kopfondu veida. Tāpēc, analizējot kopfondus, ir labi zināt vidējo izdevumu attiecību konkrētajam analizējamā fonda veidam.

Tiklīdz jūs zināt vidējos izdevumus par fonda veidu, kuru vēlaties iegādāties, jūs būsiet apbruņots ar svarīgu informāciju, kas palīdzēs atrast jums vispiemērotākos līdzekļus.

Šeit sniegts pamatfondu veidu vidējo izdevumu attiecību sadalījums un salīdzinājums:

Piezīme. Vidējie kopfondu izdevumu koeficienti, kas parādīti iepriekšējā tabulā, tika ņemti tieši no Morningstar. Investori var izpētīt informāciju par kopfondu izdevumu rādītājiem līdzīgās kopfondu izpētes vietnēs vai tieši attiecīgā fonda faktu lapā vai prospektā, ko nodrošina kopfondu sabiedrība. Tātad, pētot kopfondus vai biržas fondus (ETFS), noteikti salīdziniet izdevumu rādītājus ar līdzīgiem fondiem ar attiecīgās kategorijas vidējiem rādītājiem.

Galvenie līdzņemamie ieguldījumu fondu vidējo izdevumu koeficienti

Šeit ir galvenie kopfondu izdevumu koeficientu izpētes un salīdzināšanas paņēmieni:

• Zemi izdevumi var dot lielāku peļņu: Izdevumi par kopfondu tiek ņemti no fonda aktīviem, pirms investori saņem tīro peļņu. Piemēram, ja fonda izdevumu attiecība ir 1,00% un fonda ienesīgums pirms izdevumiem ir 10,00%, neto atdeve ieguldītājam ir 9,00% (10,00–1,00). Ja visas pārējās lietas ir vienādas ar fondu ar viszemākajiem izdevumiem, ieguldītājam būs lielāka neto atdeve.
• Vidējie izdevumi mēdz atšķirties atkarībā no fonda kategorijas: Fundamentālo iemeslu mainīgajiem fonda izdevumiem ir tas, ka izpētes izmaksas portfeļa pārvaldībai ir lielākas noteiktiem ieguldījumu fondu veidiem. Par atsevišķiem nišas apgabaliem, piemēram, maza kapitāla akcijām un ārvalstu akcijām, informācija nav tik viegli pieejama, salīdzinot ar lieliem vietējiem uzņēmumiem. Tāpēc kopfondu analītiķu un vadītāju pieprasītie papildu pētījumi, protams, palielinās kopfonda darbības izmaksas.
• Indeksa fondiem un ETF parasti ir viszemākās izdevumu attiecības: Tā kā tās tiek pasīvi pārvaldītas, tas nozīmē, ka fonda pārvaldnieks izseko tikai akcijas vai obligācijas, izmantojot fonda etalona indeksu, indeksa fonda darbības izmaksas var turēt ārkārtīgi zemas. Piemēram, S&P 500 indeksa fondā vienkārši glabājas tās pašas akcijas, kas ir S&P 500 indeksā, un tāpēc nav nepieciešami nekādi pētījumi vai analīze, lai atrastu fondam nopērkamās akcijas vai obligācijas, kā tas notiek ar aktīvi pārvaldītiem fondiem.

Apakšējā līnija

Zinot vidējos kopfondu izdevumu koeficientus, var būt noderīgi izpētīt, kurus fondus ieguldītājs vēlas iegādāties. Iemesls tam ir tāds, ka zemāki izdevumi var radīt lielāku peļņu ilgtermiņā, salīdzinot ar līdzīgiem fondiem ar augstākiem izdevumiem.

Indeksa fondiem un ETF parasti ir mazāki izdevumi, salīdzinot ar aktīvi pārvaldītiem fondiem. Indeksa fondu izdevumu attiecība var būt mazāka par 0,10%, turpretī vidējie izdevumi bieži var būt piecas reizes lielāki. Dažu ETF izdevumu attiecība ir pat zemāka nekā indeksu kopfondiem.

Ar to teikts, fondi ar viszemāko izdevumu attiecību ne vienmēr ir labākie. Tāpēc, analizējot kopfondu, izdevumu attiecība ir tikai viena no vairākām lietām, kas jāņem vērā pirms fonda iegādes.

Atruna: informācija šajā vietnē tiek sniegta tikai diskusiju nolūkos, un to nevajadzētu nepareizi interpretēt kā ieguldījumu konsultāciju. Šī informācija nekādā gadījumā nav ieteikums pirkt vai pārdot vērtspapīrus.